海外移住先やビジネス展開地として注目を集めるドバイ。特に近年は、日本人の法人設立や移住の問い合わせが急増しています。しかし、現地での生活やビジネスにおいて、銀行口座の凍結というトラブルに直面する日本人が増えているのをご存じでしょうか？
本記事では、ドバイで銀行口座が凍結される主な原因や事例、違法業者に騙されないための対策、そして安心・安全な法人設立をサポートするMDSの強みについて詳しくご紹介します。
なぜドバイで銀行口座が凍結されるのか？
ドバイでの銀行口座凍結には、いくつかの共通する要因があります。特に日本人が陥りがちな理由を整理しました。
1. 違法業者経由での法人設立
現在、ドバイにはライセンスを保有していない違法業者が多数存在しています。これらの業者は格安やスピード設立を謳い、法人登記や銀行口座開設を請け負っていますが、実際には不完全または偽造された書類を提出しているケースも少なくありません。
当然、銀行側が「この法人は正規ではない」と判断すれば、即座に口座が凍結されます。
2. 法人と口座名義の整合性不足
ドバイでは、法人設立後に開設する銀行口座の登録情報の整合性が非常に重視されます。たとえば、登記住所や事業内容、実際の取引履歴が乖離していると、金融当局が不審取引としてマークする可能性があります。
これも違法エージェントの杜撰な処理が原因となっているケースが目立ちます。
3. 銀行からの連絡を放置
開設後も銀行からKYC（顧客確認）や追加資料提出の要請が届くことがあります。英語に不慣れなまま無視すると、本人確認が取れないとして凍結処理されてしまいます。
違法業者に注意！その見分け方とは？
ドバイでのビジネス支援を行っているエージェントの中には、公式ライセンスを持たないまま営業している業者も多く存在します。こうした違法業者に依頼すると、以下のようなリスクが生じます。
- 銀行口座が開けない、または凍結される
- 設立した会社が認可されていない
- ビザの取得が不可能
- 法人が税務的に認められていない
- 高額な追加請求が後から発生
違法業者の特徴
- 公式サイトにライセンス番号の記載がない
- サービス料金が不自然に安い（設立費用だけ提示）
- 日本語のみで対応、現地とのつながりが不明
- トラブル時の対応が曖昧
安心・安全のドバイ進出ならMDSにお任せください
ドバイでの法人設立や口座開設を検討中の方におすすめしたいのが、**MDS（MDS-FUND）**です。
◼️ MDSとは？
MDSは、ドバイ最大手の日系法人設立・会計・監査・不動産エージェントで、現在は7カ国に200名以上のスタッフを抱え、上場企業との提携案件も多数手がけています。MDSの特長は、ただの設立代行業者ではなく、ライセンスを持つ正規エージェントである点です。
サイトには正式な公認ライセンス番号を明記しており、信頼性は折り紙つきです。
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◼️ 凍結リスクゼロの口座開設サポート
MDSでは、以下のようなフルサポートを行っているため、銀行口座の凍結リスクを最小限に抑えることが可能です。
- ドバイ政府認可の法人登記サポート
- 正式書類による銀行申請
- 英語による銀行対応の代行
- 取引先・事業内容に応じた最適な銀行の選定
- 現地担当者による継続サポート
さらに、日本語対応スタッフが在籍しているため、英語に不安がある方でもスムーズに対応できます。
他社との比較で見えるMDSの圧倒的な優位性
違法業者では、後から「VISA費用別」「ライセンス費用は別途」などの追加請求が発生し、結果的に高額になるケースが多数報告されています。MDSでは全てが一括見積もりで明確です。
ドバイでの事業継続にもMDSが最適な理由
法人設立や銀行口座開設だけでなく、事業開始後のサポート体制もMDSの大きな魅力です。定期的な会計監査、税務申告、法改正への対応など、ドバイでの運営には現地の情報に精通したパートナーが欠かせません。MDSでは、設立後も専任のコンサルタントが継続的にサポートし、企業の成長を後押しします。これにより、経営者は本業に専念でき、現地での事業展開をスムーズに行うことができます。
騙されないためのチェックリスト
ドバイで法人設立・口座開設を検討している方は、以下のポイントを事前に確認しましょう。
✅ サイトにライセンス番号の記載があるか
✅ 日本語だけでなく英語でも業務対応可能か
✅ 設立後の銀行・ビザサポートがあるか
✅ サービス料金が「全て込み」か
✅ サポート実績が豊富か（動画や口コミ）
実際に騙された事例も多数…要注意！
実際、ライセンスのない違法業者を利用したことで、以下のような被害も報告されています。
- 口座開設後1ヶ月で凍結 → 資金にアクセスできず
- 法人が認められず、ビザ却下 → 強制帰国
- 登記住所が無効とされ、罰金請求
- 担当者と連絡が取れなくなる
被害に遭った多くの日本人が後悔しており、「最初からMDSにお願いすればよかった」という声も多数寄せられています。
ドバイの規制強化により、一層重要になる“正規エージェント選び”
近年、ドバイ政府はAML（マネーロンダリング防止）やFATF（金融活動作業部会）基準への準拠を強化しており、法人設立や銀行口座開設における審査は年々厳しくなっています。そのため、書類の不備や不正確な情報提出が原因で、口座開設できないだけでなく、設立そのものが無効と判断されるケースも増加しています。
こうした背景から、ドバイでのビジネス展開においては、最初の一歩である「設立エージェント選び」が今まで以上に重要となっています。安さやスピードだけを重視せず、ライセンス保有・実績・サポート体制が明確な正規エージェントを選ぶことが、長期的に見て最も安全かつ経済的です。
MDSは、これらの基準を全て満たした信頼性の高いパートナーです。はじめての海外法人設立でも、安心して一任できます。
不安な方はまずこの動画をチェック！
違法業者による被害の実態や、MDSの正規サポートについてわかりやすく解説した動画もあります。ぜひご覧ください。
まとめ：ドバイ進出は信頼できるパートナー選びがすべて
ドバイでの銀行口座の凍結トラブルは、**間違った業者選びによる“人災”**です。少しでも安く済ませようとするあまり、違法業者に騙されると、法人も資金も失うリスクが生じます。
MDSのようなライセンス取得済みの正規エージェントを選ぶことで、設立から口座開設、その後の運用まで安心して任せることができます。
ドバイでの成功を目指すなら、最初の一歩から間違わないように。MDSが、あなたの海外ビジネスを力強くサポートします。
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